KYC & AML uitgelegd

KYC (Know Your Customer) en AML (Anti-Money Laundering) zijn processen waarmee diensten identiteit verifiëren en verdachte stromen monitoren. In de EU/BE-context komen ze vaak voor bij fiat on/off-ramps. Dit is uitleg — geen juridisch advies.

Educatief — geen financieel advies. Cryptovaluta zijn risicovol; je kunt (een deel van) je inleg verliezen. Doe altijd DYOR.

Waarom platforms het vragen

Regelgeving en risicobeheer: wie mag de dienst gebruiken, en hoe worden illegale geldstromen bemoeilijkt.

Wat jij typisch aanlevert

ID-document
Selfie / liveness
Adresbewijs
Soms herkomst van middelen

Privacy & security

Je deelt gevoelige data met een bedrijf — kies zorgvuldig, phishing nabootsen KYC-flow. Zie phishing.

MiCA e.d.

EU-kaders evolueren (o.a. MiCA). Ken het bestaan; raadpleeg officiële bronnen of een professional voor jouw situatie.

Privacy & security-tips

Upload documenten alleen op officiële domeinen
Deel geen KYC-scans via chat met ‘support’
Phishing bootst verificatiepagina’s na — zie phishing

Geen fiscaal of juridisch advies. Voor persoonlijke situaties: bevoegde professional.

Documenten veilig delen

Upload ID’s alleen via officiële HTTPS-domeinen. Scammers nabootsen ‘verifieer account’-pagina’s. Bij twijfel: typ het domein zelf of gebruik de app-store link die je al vertrouwt.

Volgende stap

Bekijk het leermateriaal-overzicht, of maak gratis een account om te oefenen met lessen en simulators.

Bekijk leermateriaal Gratis account Meer gidsen

Veelgestelde vragen

Is KYC verplicht op elke DEX?

Vaak niet op pure self-custody DEX UI’s — wel bij veel CEX/fiat-diensten.

Mag ik nep-ID gebruiken?

Nee — fraude.

Juridisch advies?

Nee.